Archiwa testament

Wiesz już, że potrzebujesz testamentu. Wiesz, jakie będzie to ważne w przyszłości dla Twoich bliskich. Wiesz również komu i w jakiej części chcesz swój majątek przekazać. Jesteś zdecydowany napisać testament. Wybierasz formę zwykłą pisemną – w końcu jest najprostsza: wystarczy wziąć kartkę papieru, długopis i napisać. Nie trzeba udawać się do żadnych urzędów, można napisać testament nie ruszając się z domu. OK, siadasz z długopisem przy stole, patrzysz na pustą kartkę przed sobą i … co dalej? Nagle pojawiają się pytania i wątpliwości. Jak napisać testament, jaką powinien mieć treść, jakich słów użyć, jakie sformułowania powinien zawierać? Przecież nie znam prawniczego żargonu! Spokojnie, nie musisz :) Testament można napisać własnymi słowami i będzie ważny. Podstawowe elementy testamentu Podstawowe elementy treści testamentu to: Data – teoretycznie i bez niej testament będzie ważny, jednak aby nie było żadnych wątpliwości (np. co do oceny zdolności danej osoby do sporządzenia testamentu w danej chwili lub co do aktualności testamentu jeśli będzie ich więcej niż jeden) warto datę na testamencie zamieścić. W którym miejscu ją napiszesz (czy w lewym czy prawym rogu kartki itp.) nie ma znaczenia. Również obojętne jest w jakiej formie ją napiszesz (np. miesiąc słownie, cyfrą arabską czy rzymską – wybierz jak lubisz, byleby nie było wątpliwości o który dzień chodzi). Możesz zapisać miejsce sporządzenia testamentu, np. miejscowość, jednak nie ma to znaczenia dla testamentu. Słowo „Testament” – co może być zaskakujące przepisy w ogóle nie wspominają o konieczności jego zapisywania. Niemniej jednak warto to zrobić, aby nie było żadnych wątpliwości czym jest ten dokument. Jak zacząć? możesz bardziej oficjalnie, „urzędowym” językiem, np. „Ja niżej podpisany Janusz Mieszkanicznik zapisuję swój majątek…” „Niniejszym oświadczam, iż moją wolą jest, aby po mojej śmierci mój majątek…” „Niniejszym zapisuję swój majątek w spadku…” lub swobodnie, językiem, którego używasz na co dzień, np. „Chciałbym, aby po mojej śmierci mój majątek trafił do…” „Wskazuję jako moich spadkobierców: …” „Życzę sobie, aby po mojej śmierci cały mój majątek dostał…” lub jeszcze inaczej jak sobie życzysz – byleby nie było wątpliwości co masz na myśli. Wskazanie spadkobiercy / spadkobierców – element kluczowy, czyli dane osoby / osób, które mają po Twojej śmierci otrzymać Twój majątek. Na pewno powinno tu być imię i nazwisko spadkobiercy. Jeśli jest to Twój najbliższy krewny to warto wpisać również stopień pokrewieństwa, np. „… mojej żonie Agnieszce Mieszkanicznik …”, „… moi synowie Tymon Mieszkanicznik i Szymon Mieszkanicznik …”, „… mojemu bratu Andrzejowi Mieszkanicznikowi …” itp. Można podać również drugie imię, imiona rodziców spadkobiercy czy jego datę urodzenia, a nawet numer PESEL (tylko nie wpisuj numeru dowodu, bo za Twojego życia spadkobierca może zmienić dowód nawet jeszcze kilka razy). Szczególnie jeśli Twój spadkobierca jest osobą spokrewnioną z Tobą w dalszym stopniu lub wcale lub jeśli w Twojej rodzinie jest więcej niż jedna osoba o tym samym imieniu i nazwisku (np. syn dostał imię po ojcu) postaraj się podać te dane jak najbardziej szczegółowo – tak, aby nie było najmniejszych wątpliwości o kogo konkretnie chodzi. Ułamki, czyli jaka część Twojego majątku ma trafić do kogo. Wiadomo – jeśli wskażesz tylko jedną osobę dostanie ona wszystko, cały Twój majątek. Jeśli wskażesz więcej niż jedną osobę to domyślnie każdy dostanie taki sam udział w Twoim majątku. Możesz jednak zdecydować inaczej, np. zapisać połowę majątku mężowi, a drugą połowę podzielić między trójkę dzieci (w takim przypadku zaznacz, że mąż ma otrzymać 3/6, a każde dziecko po 1/6 części). Udziały możesz określić w ułamkach zwykłych, ale równie dobrze będzie, jeśli użyjesz ułamków dziesiętnych czy procentów. Aby nie było żadnych wątpliwości czy pomyłek możesz obok zapisu cyframi napisać w nawiasie ułamek słownie. Najważniejsze jednak jest to, żeby po dodaniu wszystkich ułamków wyszło równiutko jeden ;) Przypominam w tym miejscu, że polskie prawo nie przewiduje możliwości dysponowania w testamencie konkretnymi składnikami majątku. To znaczy, że nawet jeśli napiszesz w testamencie np. „Zapisuję córce działkę, a synowi samochód” to nie będzie to miało wprost wiążącej mocy. W takim przypadku sąd wyda postanowienie o dziedziczeniu w ułamkach – o wielkości proporcjonalnej do wartości poszczególnych składników majątku, które wymieniłeś w testamencie. Drugie przypomnienie: jeśli jesteś właścicielem kilku nieruchomości i chciałbyś podzielić je pomiędzy swoich spadkobierców tak, aby każdy dostał konkretną nieruchomość w całości, a nie każdy spadkobierca ułamek współwłasności w każdej nieruchomości – to dla Ciebie odpowiedni będzie testament z zapisem windykacyjnym, ale taki może sporządzić jedynie notariusz. Spadkobierca „zastępczy”, czyli „podstawienie” – nie jest to w ogóle obowiązkowe, ale warto wiedzieć, że istnieje możliwość wskazania takiej osoby czy osób. W praktyce przydaje się to najczęściej małżonkom, którzy wskazują siebie nawzajem w swoich testamentach jako jedynych spadkobierców, ale zadają sobie pytanie: a co będzie jeśli oboje zginiemy razem w wypadku samochodowym? „Podstawienie” oznacza zapis, że w przypadku gdyby Twój spadkobierca „pierwszego wyboru” nie mógł (bo np. zmarł razem lub przed Tobą) czy nie chciał (nawet spadkobierca wskazany w testamencie ma prawo odrzucić spadek!) po Tobie dziedziczyć to wskazujesz inną osobę / osoby na jego miejsce. W przypadku spadkobierców „zastępczych” obowiązują identyczne zasady odnośnie wskazywania danych osobowych czy udziałów w spadku jak opisane wyżej. Warto też wiedzieć, że można wskazać tylko jedno podstawienie. W przypadku, gdyby zarówno spadkobiercy „pierwszego wyboru”, jak i spadkobiercy „zastępczy” nie chcieli lub nie mogli dziedziczyć – mają zastosowanie zasady ogólne, czyli dziedziczenie ustawowe. Podpis – element absolutnie obowiązkowy! Podpisz się czytelnie, pełnym imieniem i nazwiskiem. Na co dzień na innych dokumentach możesz podpisywać się inaczej – inicjałem, samym nazwiskiem, zupełnie nieczytelnie, inny wzór podpisu możesz składać w banku czy w KRSie. Jednak podpis na testamencie powinien być pełny i czytelny. I musi znaleźć się na końcu, na dole dokumentu, pod jego treścią. Pod podpisem nie może już być żadnych dopisków. Na koniec jeszcze czego testament NIE powinien zawierać: Warunek – polska rzeczywistość to nie amerykański film, nie możesz napisać np. „Oddaję po śmierci cały swój majątek wnukowi Marcinowi, pod warunkiem, że założy on rodzinę przed 30-stym rokiem życia”. Termin – nie możesz nadać swojemu testamentowi „daty ważności” ani zapisać czegoś komuś w spadku tylko na jakiś czas, a potem miałoby się to stać własnością innej osoby. Podpisy świadków – świadkowie podpisują się pod protokołem z wysłuchania testamentu ustanego, ich podpisy na testamencie pisemnym są zabronione! Teraz już wiesz jak napisać prosty testament pisemny. Możesz zasiąść do pisania i zapełnić kartkę treścią :) Przykład: 1 października 2020 roku TESTAMENT Chciałabym, aby po mojej śmierci mój majątek odziedziczył w całości mój mąż Janusz Mieszkanicznik, syn Stanisława i Danuty, urodzony 18 maja 1987 roku. W przypadku, gdyby nie chciał on lub nie mógł po mnie dziedziczyć zapisuję swój majątek moim rodzicom: Edwardowi Bąk i Leokadii Bąk – po ½ (jednej drugiej) części każdemu z nich. Grażyna Bąk-Mieszkanicznik Autor: Monika Balińska, liderka Częstochowskiego Oddziału Mieszkanicznika, właścicielka biura rachunkowego BR Abacus w Częstochowie specjalizującego się w obsłudze klientów związanych z rynkiem nieruchomości, absolwentka studiów magisterskich na Uniwersytecie Ekonomicznym w Krakowie oraz studiów podyplomowych na Politechnice Częstochowskiej, przedsiębiorca, aktywna inwestorka w nieruchomości na wynajem, autorka bloga formalnoscinieruchomosci.pl, współautorka książki Pomysł do wynajęcia 2, w przeszłości wykładowca na studiach podyplomowych dla przyszłych pośredników nieruchomości, obecnie wykładowca na prywatnych szkoleniach dla biur nieruchomości oraz prelegent i moderator dyskusji na wielu szkoleniach branży nieruchomości

NA SKRÓTY

NASZE SERWISY

KONTAKT

Zespół

biuro@mieszkanicznik.org.pl

Sprawy Członkowskie

Dla Mediów

Jak napisać testament?

Rzeszów: Spotykamy się 27 sierpnia

Zespół

biuro@mieszkanicznik.org.pl

Sprawy Członkowskie

Dla Mediów